Software en technologie voor finance professionals

1. Financiële afdeling als business partner

Tegenwoordig verwachten bedrijven meer van hun financiële en boekhoudafdeling dan alleen het verwerken van cijfers. De puur boekhoudkundige functie van de financiële afdeling neemt af en wordt meer een strategische businesspartner die het management proactief ondersteunt bij strategische besluitvorming.

Op de huidige arbeidsmarkt is er veel vraag naar financiële en boekhoudkundige profielen die naast de juiste technische expertise over ruimere vaardigheden beschikken. Zo kunnen ze breder en met meer verantwoordelijkheden ingezet worden in het bedrijf, in het kader van groei en/of financiering van projecten. Bij kandidaten wordt steeds meer gekeken naar IT-skills, talenkennis, leiderschap, analytisch vermogen en groeipotentieel. Inhoudelijke kennis van de job is en blijft de basis, maar het is veel meer dan dat.

2. Embedded finance

Embedded finance is de integratie van financiële diensten in de producten of diensten van niet-financiële instellingen. Een voorbeeld hiervan is is Buy now, pay later (BNPL). Dit vergroot het betaalgemak want er is geen tussenkomst nodig van een andere partij zoals een bank. Anderzijds breidt je het betaalaanbod uit, wat de tevredenheid en loyaliteit van bestaande kanten kan verhogen. Een win-win situatie voor elke onderneming.

3. Environmental, Social en Governance (ESG)

Na de introductie van de Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) in 2021 is ESG nog hoger op de agenda van bedrijven gekomen. De CSRD verplicht grote bedrijven vanaf 2024 te rapporteren over de impact van hun activiteiten op mens en milieu. Het doel van deze nieuwe richtlijn is om transparantie van bedrijven rondom duurzaamheid te vergroten, waardoor belanghebbenden in staat zijn om niet-financiële activiteiten van grote bedrijven te beoordelen.

Deze CSRD-richtlijnen zullen in 2024 als eerste gelden voor bedrijven die vallen onder de Non-Financial Reporting Directive (NFRD). In 2025 zijn grote bedrijven die nog niet onder de NFRD vallen aan de beurt. De NFRD is ingevoerd in 2018 voor alle EU-lidstaten en bevat net als de CSRD richtlijnen voor de documentatie van niet-financiële gegevens. De CSRD wordt gezien als de vervanger van de NFRD, met extra focus op duurzaamheidsrapportage. Het opstellen van een ESG-rapport raakt aan verschillende kernactiviteiten van de organisatie, maar vaak ligt de coördinerende rol bij finance.

4. Open banking

Een van de grootste ontwikkelingen voor finance professionals is open banking: een open syteem waarin het is toegestaan dat derde partijen toegang krijgen tot de betaalrekeing van de consument. In 2019 is dit zelfs wettelijk vastgelegd door de Europese Payment Service Directive 2 (PSD2), die banken verplicht om derde partijen toegang te geven tot de betaalrekening van de klant, op voorwaarde dat de klant daar zelf toestemming voor geeft.

5. Talent challenge

Iedere sector heeft op dit moment te maken met een tekort aan talent en specifiek de financiële afdelingen zijn hier flink door geraakt. Er wordt verwacht dat deze talent challenge alleen maar verder toeneemt de komende jaren.

De werkdruk voor de financiële afdeling wordt steeds hoger en de veranderende wet- en regelgeving levert een hoop extra werk op voor de administratie. Bovendien komen er op de financiële afdeling steeds meer taken bij, denk aan de implementatie van de nieuwe ESG-richtlijnen in de boekhouding. Nieuwe mensen binnen finance zijn dus hard nodig.

Door de versnelde digitalisering wordt verwacht dat financiële medewerkers data- en tech-savvy zijn en worden ook de soft skills van de financial steeds belangrijker. Deze hoge eisen kunnen het aantrekken van talentvolle mensen in de weg staan. Als CFO is het dus belangrijk om daar een juiste balans in te vinden.

Daarnaast stellen getalenteerde werknemers, zeker uit generatie Z, ook hogere eisen aan hun werkgever. Ze verwachten dat een werkgever een aantrekkelijke carrière biedt, met een juiste balans tussen werk en privé. Dat vraagt flexibiliteit, zoals mogelijkheden om hybride te werken. Daarnaast zoekt talent naar een aantrekkelijke werkomgeving en bedrijfscultuur. Voor het aantrekken van nieuw talent is het belangrijk om hier als financiële afdeling op in te spelen.

6. Data- en cybersecurity

Data- en cybersecurity zijn door bedrijven te lang gezien als 'nice to have' terwijl ze eigenlijk randvoorwaarden van digitalisering vormen. Datasecurity omvat beveiliging van gevoelige gegevens en privacy van medewerkers en cybersecurity draait om het afschermen van computeromgevingen tegen ongewenste bezoekers. De twee disciplines liggen in elkaars verlengde: wie ongewenst bezoek niet buiten houdt, brengt ook de privacy in het geding.

Gelukkig zijn er steeds meer manieren voor optimale beveiliging van data en systemen. Denk maar aan AI en ML, waarmee systemen zelfstandig nieuwe dreigingen kunnen detecteren en blokkeren. Dat zal met de toename van het hybride werken geen overbodige luxe zijn.

Finance is het kloppende hart van iedere organisatie die niet ten prooi mag vallen aan hackers, ransomware of andere vormen van digitale criminaliteit. Door de stijging van digitale assets en de toename van hybride werken wordt de beveiliging van data en systemen nog belangrijker en zal dit hoog op de agenda van elke financiële afdeling moeten staan.